Piyasada yatırım tavsiyesi konusunda hiçbir eksiklik yok. Podcast'ler, kitaplar, sosyal medya hesapları, bültenler ve kurslar, size nasıl servet oluşturacağınızı öğretmeyi vaat ediyor. Bunların bir kısmı iyi, çoğu ise gereksiz bilgi. Ve bu bilgi bolluğu, gerçekten işe yarayan alışkanlıkları, akıllıca görünen ama sonuç vermeyenlerden ayırmayı zorlaştırıyor.
Yatırım yoluyla gerçek ve kalıcı servet edinmiş insanları incelediğinizde, bazı ortak noktalar ortaya çıkar.
İşte öne çıkanlardan birkaçı.
Onlar ayları değil, on yılları düşünürler.
Ortalama yatırımcıların yaptığı en yaygın hata, sonuçları kısa bir zaman diliminde ölçmektir. Her piyasa düşüşü bir kriz gibi, her yükseliş ise bir onay gibi gelir. Bu duygusal döngü, yüksekten alıp düşükten satmaya yol açar ki bu da servet oluşturmanın tam tersidir.
Başarılı yatırımcılar farklı bir zaman çizelgesine göre hareket ederler. İlerlemeyi yıllar ve on yıllarla ölçerler. Piyasanın herhangi bir on yıl içinde bir noktada %20 ila %30 oranında düşeceğini anlamaya başlarlar ve buna tepki vermek yerine plan yaparlar. Ayrıca, 20 yıl boyunca tutulan çeşitlendirilmiş bir portföyün tarihsel olarak güçlü getiriler sağladığını da bilirler.
Bu, piyasada olup bitenleri görmezden geldikleri anlamına gelmez. Sadece karar vermeden önce her şeyi uzun vadeli bir bakış açısıyla değerlendirdikleri anlamına gelir. "Bu, 10 yıllık yatırım tezimi değiştirir mi?" sorusu, "Portföyümde bugün neler oluyor?" sorusundan temelde farklıdır.
Yapamadıkları İşleri Başkalarına Devrediyorlar
Başarılı yatırımcılar, ne konuda iyi olduklarını ve ne konuda iyi olmadıklarını dürüstçe anlarlar. Daha da önemlisi, her şeyi kendileri çözmeye çalışmak yerine, uzmanlık alanlarının dışında kalan kısımları halletmeleri için insanları işe alırlar.
- Yüksek gelir elde eden ve gayrimenkule yatırım yapmak isteyen bir cerrahın, kiracı seçimi ve tesisat onarımlarının koordinasyonu gibi konuları öğrenmesine gerek yoktur. yerel bir emlak yöneticisi işe alın Kiralık portföylerinin günlük operasyonlarını denetleyerek, mülklerin getiri sağlamasını ve aynı zamanda zaman ve enerjilerini tüketmemesini sağlamak.
- Başarılı bir iş kurmuş ancak vergi stratejisi veya portföy oluşturma konusunda hiçbir geçmişi olmayan bir girişimci. bir finans danışmanı tutuyor Vergi verimliliğini, varlık dağılımını, risk yönetimini vb. dikkate alan kapsamlı bir finansal plan oluşturmak.
Burada her şey kaldıraçla ilgili. Yeteneklerinizin dışında bir konuda uzmanlaşmaya çalışarak geçirdiğiniz zaman, zaten iyi olduğunuz şeylere ayırmadığınız zamandır. Ve öğrenirken yaptığınız hatalar pahalıya mal olabilir.
Onlar içgüdülerine değil, bir sisteme uyuyorlar.
Başarılı yatırımcılar bir sistem oluşturur ve ona uyarlar. Bu sistem, piyasa koşullarından bağımsız olarak her ayın ilk günü çeşitlendirilmiş bir endeks fonuna sabit bir miktar katkıda bulunmak kadar basit olabilir. Ya da teklif vermeden önce kiralık mülkleri değerlendirmek için ayrıntılı bir kriterler seti olabilir.
Bu sistem, duyguları denklemden çıkarıyor. Piyasa düştüğünde ve içgüdünüz sat dediğinde, sistem al (veya tut) diyor. Bir fırsat heyecan verici göründüğünde ve içgüdünüz değerlendir dediğinde, sistem önce rakamları kontrol et diyor.
Riskten kaçınmak yerine riski anlıyorlar.
Ortalama yatırımcılar risk konusunda genellikle iki gruba ayrılır. Birincisi, riski tamamen reddeder ve her şeyini tasarruf hesaplarında ve muhafazakar tahvillerde tutar. İkincisi ise, tek bir hisseye, tek bir gayrimenkule veya büyük getiri sağlayabilecek ya da sıfır getiri sağlayabilecek spekülatif bir bahse yoğunlaşarak çok fazla risk alır.
Başarılı yatırımcılar orta yolu izlerler. Duygulara değil, analize dayalı hesaplanmış riskler alırlar. Risk ve getirinin birbirine bağlı olduğunu ve tüm risklerden kaçınmanın enflasyona ancak yetişebilecek getirileri kabul etmek anlamına geldiğini anlarlar.
Çeşitlendirme şudur: Başarılı yatırımcıların kullandığı temel araç Riski yönetmek için. Sermayeyi birden fazla varlık sınıfına, coğrafyaya ve yatırım türüne yaymak, tek bir pozisyonun portföyü mahvetme gücüne sahip olmaması anlamına gelir. Borsa düzeltmesi zarar verir, ancak gayrimenkul ve tahvil sahibiyseniz, etki hafifletilir. Kiralık bir mülk iki ay boş kalabilir, ancak iki pazarda dört mülkünüz varsa, diğerleri bu açığı kapatır.
Yatırımcılar pozisyonlarının büyüklüğünü de inançlarına ve içerdiği riske göre belirliyorlar. Geniş kapsamlı bir piyasa endeks fonuna yapılan yüksek güvene dayalı bir yatırım, portföyün %50'sini temsil edebilir. Ancak, gelişmekte olan bir sektöre yapılan spekülatif bir bahis %2'lik bir paya sahip olabilir.
Öğrenmeye Devam Ediyorlar
En başarılı yatırımcılar, mesleklerinin sürekli öğrencisidirler. Geçmişteki kararlarını (yanlış gidenler de dahil) okur ve incelerler. Ayrıca, mevcut düşüncelerini sorgulayabilecek yeni varlık sınıfları ve yeni bilgiler konusunda da meraklı kalırlar.
Bu, her yeni trendin peşinden koşmak veya sürekli strateji değiştirmek anlamına gelmez. Ancak, yatırım sürecine dahil olmanız gerekir. Piyasa analizi, vergi stratejisi veya gayrimenkul yönetimi üzerine yılda bir kitap okuyan bir gayrimenkul yatırımcısı, beşinci yılda birinci yıla göre daha iyi kararlar alır.
Hepsini bir araya koy
Bu beş alışkanlık, çok fazla zeka, yüksek gelir veya mükemmel zamanlama gerektirmez. Ancak disiplin, öz farkındalık, sabır ve uzun vadeli düşünme isteği gerektirir. Bu nedenle kalıcı servet inşa eden yatırımcılar genellikle tutarlılığı nasıl ustaca kullanacaklarını öğrenenlerdir.
