വിജയകരമായ നിക്ഷേപകരുടെ 5 അടയാളങ്ങൾ

നിക്ഷേപ ഉപദേശങ്ങൾക്ക് ഒരു കുറവുമില്ല. പോഡ്‌കാസ്റ്റുകൾ, പുസ്തകങ്ങൾ, സോഷ്യൽ മീഡിയ അക്കൗണ്ടുകൾ, വാർത്താക്കുറിപ്പുകൾ, കോഴ്‌സുകൾ എന്നിവയെല്ലാം നിങ്ങളെ എങ്ങനെ സമ്പത്ത് വളർത്താമെന്ന് പഠിപ്പിക്കുമെന്ന് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അവയിൽ ചിലത് നല്ലതാണ്. അവയിൽ ഭൂരിഭാഗവും ഒച്ചപ്പാടുണ്ടാക്കുന്നതാണ്. കൂടാതെ, വിവരങ്ങളുടെ ബാഹുല്യം, ബുദ്ധിപരമായി തോന്നുമെങ്കിലും സൂചി ചലിപ്പിക്കാത്ത ശീലങ്ങളിൽ നിന്ന് പ്രധാനപ്പെട്ട ശീലങ്ങളെ വേർതിരിക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാക്കുന്നു.

നിക്ഷേപത്തിലൂടെ യഥാർത്ഥവും നിലനിൽക്കുന്നതുമായ സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുത്ത ആളുകളെ നിങ്ങൾ പഠിക്കുമ്പോൾ, ചില പാറ്റേണുകൾ പുറത്തുവരും. 

വേറിട്ടുനിൽക്കുന്ന നിരവധി ഇതാ.

അവർ ചിന്തിക്കുന്നത് മാസങ്ങളിലൂടെയല്ല, പതിറ്റാണ്ടുകളിലൂടെയാണ്

ശരാശരി നിക്ഷേപകർ ചെയ്യുന്ന ഏറ്റവും സാധാരണമായ തെറ്റ്, ഒരു ചെറിയ സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ ഫലങ്ങൾ അളക്കുക എന്നതാണ്. ഓരോ വിപണി ഇടിവും ഒരു പ്രതിസന്ധി പോലെയാണ് തോന്നുന്നത്, ഓരോ റാലിയും ഒരു സാധൂകരണം പോലെയാണ് തോന്നുന്നത്. ആ വൈകാരിക ചക്രം ഉയർന്ന വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുന്നതിലേക്കും കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വിൽക്കുന്നതിലേക്കും നയിക്കുന്നു, ഇത് സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിന്റെ നേർ വിപരീതമാണ്.

വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർ വ്യത്യസ്ത സമയക്രമത്തിലാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്. വർഷങ്ങളിലും ദശകങ്ങളിലുമാണ് അവർ പുരോഗതി അളക്കുന്നത്. ഏതൊരു ദശകത്തിലും വിപണി ഒരു ഘട്ടത്തിൽ 20 മുതൽ 30 ശതമാനം വരെ ഇടിവ് സംഭവിക്കുമെന്ന് അവർ മനസ്സിലാക്കാൻ തുടങ്ങുന്നു, അതിനോട് പ്രതികരിക്കുന്നതിനുപകരം അവർ അതിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു. 20 വർഷത്തേക്ക് കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ചരിത്രപരമായി ശക്തമായ വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ടെന്നും അവർക്കറിയാം.

ഇതിനർത്ഥം അവർ വിപണിയിൽ എന്താണ് സംഭവിക്കുന്നതെന്ന് അവഗണിക്കുന്നു എന്നല്ല. ഒരു തീരുമാനമെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അവർ എല്ലാം ദീർഘകാല വീക്ഷണകോണിലൂടെ ഫിൽട്ടർ ചെയ്യുന്നു എന്നാണ്. "ഇത് എന്റെ 10 വർഷത്തെ തീസിസിനെ മാറ്റുമോ?" എന്നത് "ഇന്ന് എന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് എന്താണ് സംഭവിക്കുന്നത്?" എന്നതിൽ നിന്ന് അടിസ്ഥാനപരമായി വ്യത്യസ്തമായ ഒരു ചോദ്യമാണ്.

അവർ നന്നായി ചെയ്യാത്തത് ഏൽപ്പിക്കുന്നു

വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർക്ക് അവർ എന്തിലാണ് കഴിവുള്ളതെന്നും എന്തല്ലെന്നും സത്യസന്ധമായ ധാരണയുണ്ട്. ഏറ്റവും പ്രധാനമായി, എല്ലാം സ്വയം കണ്ടുപിടിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നതിനുപകരം, അവരുടെ വൈദഗ്ധ്യത്തിന് പുറത്തുള്ള ഭാഗങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ അവർ ആളുകളെ നിയമിക്കുന്നു.

• ഉയർന്ന വരുമാനം നേടുകയും റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സർജന് വാടകക്കാരെ എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാമെന്നും പ്ലംബിംഗ് അറ്റകുറ്റപ്പണികൾ ഏകോപിപ്പിക്കാമെന്നും പഠിക്കേണ്ടതില്ല. അവർ ഒരു പ്രാദേശിക പ്രോപ്പർട്ടി മാനേജരെ നിയമിക്കുക അവരുടെ വാടക പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ദൈനംദിന പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നതിനും, അങ്ങനെ പ്രോപ്പർട്ടികൾ അവരുടെ സമയവും ഊർജ്ജവും ചെലവഴിക്കാതെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനും. 
• നികുതി തന്ത്രത്തിലോ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മാണത്തിലോ യാതൊരു പശ്ചാത്തലവുമില്ലാത്ത, വിജയകരമായ ഒരു ബിസിനസ്സ് കെട്ടിപ്പടുത്ത ഒരു സംരംഭകൻ. ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ നിയമിക്കുന്നു നികുതി കാര്യക്ഷമത, ആസ്തി വിഹിതം, റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് മുതലായവ കണക്കിലെടുക്കുന്ന ഒരു സമഗ്ര സാമ്പത്തിക പദ്ധതി നിർമ്മിക്കുന്നതിന്.

ഇതെല്ലാം ലിവറേജിനെക്കുറിച്ചാണ്. നിങ്ങളുടെ കഴിവിന് പുറത്തുള്ള എന്തെങ്കിലും കാര്യത്തിൽ കഴിവുള്ളവരാകാൻ നിങ്ങൾ ചെലവഴിക്കുന്ന സമയം, നിങ്ങൾ ഇതിനകം തന്നെ മിടുക്കരായ കാര്യങ്ങൾക്കായി ചെലവഴിക്കാത്ത സമയമാണ്. പഠിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ ചെയ്യുന്ന തെറ്റുകൾ ചെലവേറിയതായിരിക്കും.

അവർ അവരുടെ മനസ്സിനെയല്ല, ഒരു വ്യവസ്ഥയെയാണ് പിന്തുടരുന്നത്

വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർ ഒരു സിസ്റ്റം സൃഷ്ടിക്കുകയും അത് പിന്തുടരുകയും ചെയ്യുന്നു. മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കാതെ എല്ലാ മാസവും ഒന്നാം തീയതി വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിലേക്ക് ഒരു നിശ്ചിത തുക സംഭാവന ചെയ്യുന്നതുപോലെ ലളിതമായ ഒരു സംവിധാനമായിരിക്കാം അത്. അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ഓഫർ നൽകുന്നതിനുമുമ്പ് വാടക പ്രോപ്പർട്ടികൾ വിലയിരുത്തുന്നതിനുള്ള വിശദമായ മാനദണ്ഡങ്ങളുടെ ഒരു കൂട്ടമായിരിക്കാം അത്. 

ഈ സിസ്റ്റം വികാരങ്ങളെ സമവാക്യത്തിൽ നിന്ന് നീക്കം ചെയ്യുന്നു. വിപണി ഇടിഞ്ഞു, നിങ്ങളുടെ സഹജാവബോധം വിൽക്കാൻ പറയുമ്പോൾ, സിസ്റ്റം വാങ്ങുക (അല്ലെങ്കിൽ പിടിച്ചുവയ്ക്കുക) എന്ന് പറയുന്നു. ഒരു ഇടപാട് ആവേശകരമായി തോന്നുകയും നിങ്ങളുടെ ഉള്ള് അതിനായി പോകൂ എന്ന് പറയുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, സിസ്റ്റം ആദ്യം അക്കങ്ങൾ പരിശോധിക്കുക എന്ന് പറയുന്നു. 

അവർ അപകടസാധ്യത ഒഴിവാക്കുന്നതിനുപകരം അത് മനസ്സിലാക്കുന്നു

ശരാശരി നിക്ഷേപകർ രണ്ട് അപകടസാധ്യത ഗ്രൂപ്പുകളിൽ ഒന്നിൽ പെടാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. ആദ്യത്തേത് അത് പൂർണ്ണമായും ഒഴിവാക്കുന്നു, എല്ലാം സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളിലും യാഥാസ്ഥിതിക ബോണ്ടുകളിലും സൂക്ഷിക്കുന്നു. രണ്ടാമത്തേത് ഒരൊറ്റ സ്റ്റോക്കിലോ, ഒരൊറ്റ സ്വത്തിലോ, അല്ലെങ്കിൽ വലിയ ലാഭം ഉണ്ടാക്കുന്നതോ പൂജ്യത്തിലേക്ക് പോകാവുന്നതോ ആയ ഒരു ഊഹക്കച്ചവടത്തിലോ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചുകൊണ്ട് അതിൽ നിന്ന് വളരെയധികം ഏറ്റെടുക്കുന്നു.

വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർ മധ്യനിരയിലാണ് സ്ഥാനം പിടിക്കുന്നത്. വികാരത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയല്ല, വിശകലനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി അവർ കണക്കുകൂട്ടിയ റിസ്‌കുകൾ എടുക്കുന്നു. റിസ്കും റിട്ടേണും പരസ്പരം ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും, എല്ലാ റിസ്കുകളും ഒഴിവാക്കുക എന്നാൽ പണപ്പെരുപ്പവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന റിട്ടേണുകൾ സ്വീകരിക്കുക എന്നാണെന്നും അവർ മനസ്സിലാക്കുന്നു. 

വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്നത് വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർ ഉപയോഗിക്കുന്ന പ്രാഥമിക ഉപകരണം റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ. ഒന്നിലധികം ആസ്തി ക്ലാസുകൾ, ഭൂമിശാസ്ത്രങ്ങൾ, നിക്ഷേപ തരങ്ങൾ എന്നിവയിൽ മൂലധനം വ്യാപിപ്പിക്കുന്നത് അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു സ്ഥാനത്തിനും പോർട്ട്ഫോളിയോയെ തകർക്കാൻ അധികാരമില്ല എന്നാണ്. ഒരു സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് തിരുത്തൽ ദോഷകരമാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങൾക്ക് റിയൽ എസ്റ്റേറ്റും ബോണ്ടുകളും സ്വന്തമാണെങ്കിൽ, ആഘാതം ലഘൂകരിക്കപ്പെടുന്നു. ഒരു വാടക പ്രോപ്പർട്ടി രണ്ട് മാസത്തേക്ക് ഒഴിഞ്ഞുകിടക്കുന്നു, എന്നാൽ നിങ്ങൾക്ക് രണ്ട് വിപണികളിലായി നാല് പ്രോപ്പർട്ടികൾ സ്വന്തമാണെങ്കിൽ, മറ്റുള്ളവ വിടവ് നികത്തുന്നു.

അവരുടെ ബോധ്യവും ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന അപകടസാധ്യതയും അനുസരിച്ച് അവർ അവരുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ അളക്കുന്നു. വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിലെ ഉയർന്ന ആത്മവിശ്വാസമുള്ള നിക്ഷേപം ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ 50 ശതമാനം പ്രതിനിധീകരിക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, വളർന്നുവരുന്ന ഒരു മേഖലയെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു ഊഹക്കച്ചവടത്തിന് 2 ശതമാനം ലഭിക്കും. 

അവർ പഠിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു

ഏറ്റവും വിജയകരമായ നിക്ഷേപകർ അവരുടെ കഴിവുകളുടെ നിത്യ വിദ്യാർത്ഥികളാണ്. അവർ സ്വന്തം മുൻകാല തീരുമാനങ്ങൾ (തെറ്റായ തീരുമാനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ) വായിക്കുകയും പഠിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പുതിയ ആസ്തി ക്ലാസുകളെക്കുറിച്ചും നിലവിലെ ചിന്തയെ വെല്ലുവിളിക്കുന്ന പുതിയ വിവരങ്ങളെക്കുറിച്ചും അവർക്ക് ജിജ്ഞാസ ഉണ്ടായിരിക്കും.

ഇതിനർത്ഥം എല്ലാ പുതിയ പ്രവണതകളെയും പിന്തുടരുകയോ നിരന്തരം മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്ന തന്ത്രങ്ങൾ പിന്തുടരുകയോ ചെയ്യുക എന്നല്ല. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപ പ്രക്രിയയിൽ വ്യാപൃതരാകേണ്ടതുണ്ട്. മാർക്കറ്റ് വിശകലനം, നികുതി തന്ത്രം അല്ലെങ്കിൽ പ്രോപ്പർട്ടി മാനേജ്മെന്റ് എന്നിവയെക്കുറിച്ച് വർഷത്തിൽ ഒരു പുസ്തകം വായിക്കുന്ന ഒരു റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് നിക്ഷേപകൻ ഒന്നാം വർഷത്തേക്കാൾ മികച്ച തീരുമാനങ്ങൾ അഞ്ചാം വർഷത്തിൽ എടുക്കുന്നു.

എല്ലാം ഒരുമിച്ചാണ്

ഈ അഞ്ച് ശീലങ്ങൾക്ക് വലിയ ബുദ്ധിശക്തിയോ, ഉയർന്ന വരുമാനമോ, കൃത്യമായ സമയനിഷ്ഠയോ ആവശ്യമില്ല. എന്നിരുന്നാലും, അവയ്ക്ക് അച്ചടക്കം, ആത്മബോധം, ക്ഷമ, ദീർഘകാലം കളിക്കാനുള്ള സന്നദ്ധത എന്നിവ ആവശ്യമാണ്. അതുകൊണ്ടാണ് സ്ഥിരമായ സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ സാധാരണയായി സ്ഥിരതയിൽ പ്രാവീണ്യം നേടാൻ പഠിക്കുന്നവർ.