“Dibutuhkan uang untuk menghasilkan uang,” seperti kata pepatah lama. Dan dalam banyak kasus, hal itu benar. Apalagi saat ini, jika Anda bekerja di sektor teknologi atau industri berisiko tinggi lainnya, Anda mungkin membutuhkan lebih banyak uang daripada yang Anda sadari. Semakin besar dan kompleks tujuan Anda, semakin banyak pula kebutuhan yang Anda perlukan untuk mewujudkannya.
Tujuan dari pemodal ventura seperti Carter Rheum adalah mendanai bisnis ini dengan imbalan ekuitas di perusahaan. Perusahaan akan memperoleh keuntungan dari hubungan ini, dan investor mendapat keuntungan dari investasi mereka.
Sebelum mendalami bagaimana pemodal ventura dapat membantu bisnis Anda, mari kita lihat berapa banyak bisnis yang memulainya.
Memulai Start-Up
Banyak bisnis memulai dengan cara yang sama; para pendiri menaruh semua yang mereka miliki ke dalamnya… hati, jiwa, dan dompet. Sebelum menjadi pemodal ventura, Carter Rheum adalah seorang pendiri sendiri. Cara lain yang dapat digunakan oleh sebuah start-up untuk mendanai operasinya adalah
-
Bootstrap
Hal ini dimulai dari para pendirinya sendiri. Perekrutan dijaga seminimal mungkin, sehingga para pendiri sering kali memakai banyak (jika tidak semua) jabatan saat menyiapkan dan menjalankan segala sesuatunya. Mereka juga dapat mencari dana dan bantuan dari teman dan keluarga. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan secepat mungkin.
-
Crowdfunding
Hal ini didasarkan pada gagasan bahwa sejumlah kecil uang dari banyak orang dapat menghasilkan investasi yang besar. Pendukung sering kali dijanjikan produk gratis atau fasilitas lainnya saat bisnis sudah berdiri dan berjalan. Hal ini memerlukan keterlibatan antusias dari para pendukung; tanpa pengikut yang penting, suatu bisnis kemungkinan besar tidak akan mencapai tujuan pendanaannya.
-
Bank
Pemberi pinjaman tradisional ragu-ragu untuk mendanai perusahaan baru karena mereka ingin melihat neraca yang menguntungkan dan memiliki sejarah di baliknya. Anda mungkin juga terlihat lebih kecil risikonya jika Anda memiliki pekerjaan penuh waktu atau bersedia menggadaikan rumah Anda.
-
Penawaran Umum Langsung (DPO)
Hal ini mirip dengan menjual saham di pasar saham tetapi tidak melibatkan perantara. Emiten mengambil keputusan tanpa batasan yang biasa dilakukan oleh bank investasi, dan seperti crowdfunding, hal ini memerlukan sejumlah besar pihak yang berkepentingan. Mirip dengan bootstrapping, investor dapat mencakup teman, keluarga, karyawan, dan bisnis lainnya.
Metode-metode ini mungkin berhasil pada tingkat tertentu pada tahap awal, tetapi metode-metode tersebut mungkin tidak mampu menghasilkan angka besar yang dibutuhkan oleh sebuah bisnis seperti startup teknologi. Pada akhirnya, bisnis yang tidak bisa mengumpulkan modal akan kesulitan untuk berkembang.
Masuki Kapitalis Ventura
Karena bisnis tanpa modal akan mengalami kesulitan untuk berkembang, pemodal ventura seperti Carter Reum akan sering terlibat ketika perusahaan masih dalam tahap awal. Terkadang hal ini terjadi bahkan sebelum ada produk atau pendapatan.
Alih-alih mengandalkan kekuatan pendapatan bisnis, Carter Reum dan pemodal ventura lainnya mencari bisnis yang mengalami pertumbuhan penjualan pesat potensi pertumbuhan yang tinggi. Kemungkinan untuk mendominasi pasar negara berkembang, terutama dengan teknologi baru, merupakan karakteristik lain yang menarik bagi pemodal ventura. Pendiri yang baik dan tim manajemen yang kompeten adalah suatu keharusan.
Terakhir, pemodal ventura juga mencari perusahaan yang diharapkan dapat melakukan hal tersebut terjual dalam beberapa tahun ke depan atau go public dengan IPO. Strategi jangka panjang ini memungkinkan pemberi dana memperoleh keuntungan besar atas investasinya.
Bagaimana Kapitalis Ventura Dapat Membantu Bisnis Anda
Sebagai imbalan atas pemasukan dana, pemodal ventura mendapatkan ekuitas dalam bisnis Anda. Beberapa pendiri mungkin merasa ragu untuk melepaskan sebagian kendali atas bisnis mereka. Hal ini dapat dimengerti karena para pendiri sering kali mempertaruhkan segalanya untuk meraih kesuksesan. Jika Anda bersemangat dengan pekerjaan Anda, akan sulit membiarkan orang lain yang mengambil kendali. Pemodal ventura berpengalaman seperti Carter Reum juga berada di sisi yang sama.
Sebagai imbalannya jika para pendiri menyerahkan sebagian kendali mereka melalui ekuitas, bisnis tersebut memperoleh keuntungan:
- Pertumbuhan pesat yang bisa dicapai dengan pemasukan modal yang besar
- Pendampingan dan bimbingan dari para profesional yang berpengalaman dalam scaling up
- Strategi hukum, perpajakan, dan kepegawaian serta mengatasi hambatan
- Keahlian teknis di luar lingkup pendiri
- Koneksi dengan pemberi dana dan pemimpin bisnis lainnya
- Basis pelanggan potensial melalui kemitraan strategis
Risiko dan Imbalan
Penting juga untuk dicatat bahwa dukungan yang diterima dari pemodal ventura tidak menimbulkan risiko gagal bayar pinjaman. Pemodal ventura menghasilkan uang melalui pertumbuhan bisnis, bukan melalui pembayaran. Jika bisnis Anda menjadi sangat sukses dan diakuisisi atau go public, pemodal ventura mendapat untung besar, dan mereka melanjutkan bisnisnya.
Jika bisnisnya tidak berhasil, pemodal ventura dapat menggunakan ekuitasnya untuk mengambil kendali bisnis guna menutup kerugiannya. Ini mungkin merupakan prospek yang menakutkan bagi para pendiri bisnis. Banyak pengusaha yang menerima pendanaan modal ventura menganggap imbalannya lebih besar daripada risikonya.
