Tidak kekurangan saran investasi di luar sana. Podcast, buku, akun media sosial, buletin, dan kursus semuanya menjanjikan untuk mengajari Anda cara membangun kekayaan. Sebagian di antaranya bagus. Sebagian besar hanya omong kosong. Dan banyaknya informasi membuat sulit untuk memisahkan kebiasaan yang penting dari kebiasaan yang terdengar cerdas tetapi tidak memberikan hasil nyata.
Ketika Anda mempelajari orang-orang yang telah membangun kekayaan nyata dan abadi melalui investasi, pola-pola tertentu akan muncul.
Berikut beberapa contoh yang menonjol.
Mereka berpikir dalam hitungan dekade, bukan bulan.
Kesalahan paling umum yang dilakukan investor rata-rata adalah mengukur hasil dalam jangka waktu pendek. Setiap penurunan pasar terasa seperti krisis, dan setiap kenaikan terasa seperti validasi. Siklus emosional tersebut menyebabkan membeli saat harga tinggi dan menjual saat harga rendah, yang merupakan kebalikan dari apa yang membangun kekayaan.
Investor yang sukses beroperasi dengan ritme yang berbeda. Mereka mengukur kemajuan dalam hitungan tahun dan dekade. Mereka mulai memahami bahwa pasar akan turun 20 hingga 30 persen pada suatu titik selama dekade tertentu, dan mereka merencanakannya daripada bereaksi terhadapnya. Mereka juga tahu bahwa portofolio yang terdiversifikasi yang dipegang selama 20 tahun secara historis telah menghasilkan pengembalian yang kuat.
Ini bukan berarti mereka mengabaikan apa yang terjadi di pasar. Ini hanya berarti mereka menyaring semuanya melalui lensa jangka panjang sebelum membuat keputusan. “Apakah ini mengubah tesis 10 tahun saya?” adalah pertanyaan yang pada dasarnya berbeda dengan “apa yang terjadi pada portofolio saya hari ini?”
Mereka mendelegasikan hal-hal yang tidak mereka kuasai dengan baik.
Investor yang sukses memiliki pemahaman yang jujur tentang apa yang mereka kuasai dan apa yang tidak. Lebih penting lagi, mereka mempekerjakan orang untuk menangani bagian-bagian yang berada di luar keahlian mereka daripada mencoba mencari tahu semuanya sendiri.
- Seorang ahli bedah yang berpenghasilan tinggi dan ingin berinvestasi di bidang properti tidak perlu mempelajari cara menyeleksi penyewa dan mengoordinasikan perbaikan pipa ledeng. Mereka pekerjakan pengelola properti lokal untuk mengawasi operasional sehari-hari portofolio properti sewaan mereka sehingga properti tersebut menghasilkan keuntungan tanpa menghabiskan waktu dan tenaga mereka.
- Seorang pengusaha yang telah membangun bisnis yang sukses tetapi tidak memiliki latar belakang dalam strategi pajak atau penyusunan portofolio. menyewa penasihat keuangan untuk menyusun rencana keuangan komprehensif yang mempertimbangkan efisiensi pajak, alokasi aset, manajemen risiko, dan lain sebagainya.
Ini semua tentang memanfaatkan peluang. Waktu yang Anda habiskan untuk mencoba menjadi mahir dalam sesuatu di luar keahlian Anda adalah waktu yang tidak Anda habiskan untuk hal-hal yang sudah Anda kuasai. Dan kesalahan yang Anda buat saat belajar bisa sangat mahal.
Mereka Mengikuti Sistem, Bukan Intuisi Mereka
Investor yang sukses menciptakan sebuah sistem dan mengikutinya. Sistem itu bisa sesederhana menyetorkan sejumlah uang tetap ke reksa dana indeks yang terdiversifikasi pada tanggal satu setiap bulannya, terlepas dari kondisi pasar. Atau bisa juga berupa serangkaian kriteria terperinci untuk mengevaluasi properti sewaan sebelum mengajukan penawaran.
Sistem ini menghilangkan emosi dari persamaan. Ketika pasar turun dan insting Anda mengatakan jual, sistem akan mengatakan beli (atau tahan). Ketika kesepakatan terlihat menarik dan firasat Anda mengatakan lanjutkan, sistem akan mengatakan periksa angkanya terlebih dahulu.
Mereka Memahami Risiko, Bukan Menghindarinya
Investor rata-rata cenderung terbagi menjadi dua kelompok dalam hal risiko. Kelompok pertama menghindari risiko sepenuhnya, menyimpan semuanya di rekening tabungan dan obligasi konservatif. Kelompok kedua mengambil terlalu banyak risiko dengan berkonsentrasi pada satu saham, satu properti, atau taruhan spekulatif yang bisa menghasilkan keuntungan besar atau nol.
Investor yang sukses berada di posisi tengah. Mereka mengambil risiko yang terhitung berdasarkan analisis, bukan emosi. Mereka memahami bahwa risiko dan imbal hasil saling terkait, dan menghindari semua risiko berarti menerima imbal hasil yang hampir tidak mampu mengimbangi inflasi.
Diversifikasi adalah alat utama yang digunakan investor sukses Untuk mengelola risiko. Menyebarkan modal ke berbagai kelas aset, wilayah geografis, dan jenis investasi berarti tidak ada satu posisi pun yang memiliki kekuatan untuk menghancurkan portofolio. Koreksi pasar saham memang menyakitkan, tetapi jika Anda juga memiliki properti dan obligasi, dampaknya akan teredam. Sebuah properti sewaan kosong selama dua bulan, tetapi jika Anda memiliki empat properti di dua pasar, properti lainnya dapat menutupi kekosongan tersebut.
Mereka juga menentukan ukuran posisi investasi sesuai dengan keyakinan dan risiko yang terlibat. Investasi dengan keyakinan tinggi pada reksa dana indeks pasar yang luas mungkin mewakili 50 persen dari portofolio. Namun, taruhan spekulatif pada sektor yang sedang berkembang hanya mendapat 2 persen.
Mereka Terus Belajar
Investor yang paling sukses adalah pembelajar seumur hidup dalam bidangnya. Mereka membaca dan mempelajari keputusan masa lalu mereka sendiri (termasuk keputusan yang salah). Mereka juga tetap ingin tahu tentang kelas aset baru dan informasi baru yang mungkin menantang pemikiran mereka saat ini.
Ini bukan berarti mengejar setiap tren baru atau terus-menerus mengubah strategi. Namun, Anda perlu tetap terlibat dalam proses investasi. Seorang investor properti yang membaca satu buku setahun tentang analisis pasar, strategi pajak, atau manajemen properti akan membuat keputusan yang lebih baik di tahun kelima daripada di tahun pertama.
Puting itu Semua Bersama
Lima kebiasaan ini tidak membutuhkan kecerdasan yang tinggi, penghasilan besar, atau waktu yang tepat. Namun, kebiasaan ini membutuhkan disiplin, kesadaran diri, kesabaran, dan kemauan untuk bermain dalam jangka panjang. Itulah mengapa para investor yang membangun kekayaan yang langgeng biasanya adalah mereka yang belajar bagaimana menguasai konsistensi.
