Ներդրումային խորհուրդների պակաս չկա։ Փոդքասթերը, գրքերը, սոցիալական ցանցերի հաշիվները, լրատուները և դասընթացները խոստանում են սովորեցնել ձեզ, թե ինչպես հարստություն կուտակել։ Դրանցից մի մասը լավն է։ Մեծ մասը՝ աղմուկ։ Եվ տեղեկատվության հսկայական ծավալը դժվարացնում է տարբերակել կարևոր սովորությունները խելացի թվացող, բայց իրականությանը չհամապատասխանող սովորություններից։
Երբ ուսումնասիրում եք ներդրումների միջոցով իրական, երկարատև հարստություն կուտակած մարդկանց, ի հայտ են գալիս որոշակի օրինաչափություններ։
Ահա մի քանիսը, որոնք առանձնանում են։
Նրանք մտածում են տասնամյակներով, այլ ոչ թե ամիսներով
Միջին ներդրողների ամենատարածված սխալը կարճ ժամանակացույցով արդյունքները չափելն է: Շուկայի յուրաքանչյուր անկում ճգնաժամի է նման, իսկ յուրաքանչյուր աճ՝ հաստատման: Այդ հուզական ցիկլը հանգեցնում է բարձր գնով գնման և ցածր գնով վաճառքի, ինչը հարստություն կերտելու ճիշտ հակառակն է:
Հաջողակ ներդրողները գործում են այլ ժամացույցով։ Նրանք չափում են առաջընթացը տարիների և տասնամյակների ընթացքում։ Նրանք սկսում են հասկանալ, որ շուկան ցանկացած տասնամյակի ընթացքում որոշակի պահի կնվազի 20-30 տոկոսով, և նրանք պլանավորում են դա, այլ ոչ թե արձագանքում դրան։ Նրանք նաև գիտեն, որ 20 տարի պահվող դիվերսիֆիկացված պորտֆելը պատմականորեն ապահովել է բարձր եկամտաբերություն։
Սա չի նշանակում, որ նրանք անտեսում են շուկայում կատարվողը։ Դա պարզապես նշանակում է, որ որոշում կայացնելուց առաջ նրանք ամեն ինչ զտում են երկարաժամկետ հեռանկարով։ «Արդյո՞ք սա փոխում է իմ 10-ամյա թեզը» հարցը հիմնարարորեն տարբերվում է «ի՞նչ է կատարվում իմ պորտֆելի հետ այսօր» հարցից։
Նրանք վստահում են այն, ինչ լավ չեն անում
Հաջողակ ներդրողները անկեղծորեն հասկանում են, թե ինչում են լավը և ինչում՝ ոչ։ Ավելի կարևոր է, որ նրանք վարձում են մարդկանց՝ լուծելու իրենց մասնագիտական գիտելիքներից դուրս գտնվող հարցերը, այլ ոչ թե փորձում են ամեն ինչ ինքնուրույն պարզել։
- Բարձր եկամուտ ստացող և անշարժ գույքի մեջ ներդրում կատարել ցանկացող վիրաբույժը կարիք չունի սովորելու, թե ինչպես ստուգել վարձակալներին և համակարգել սանտեխնիկական նորոգումները։ Նրանք վարձեք տեղական անշարժ գույքի կառավարիչ վերահսկել իրենց վարձակալության պորտֆելի առօրյա գործունեությունը, որպեսզի անշարժ գույքը եկամուտ ստանա՝ առանց իրենց ժամանակն ու էներգիան սպառելու։
- Ձեռնարկատեր, որը կառուցել է հաջողակ բիզնես, բայց չունի հարկային ռազմավարության կամ պորտֆելի կառուցման փորձ վարձում է ֆինանսական խորհրդատու մշակել համապարփակ ֆինանսական պլան, որը հաշվի է առնում հարկային արդյունավետությունը, ակտիվների բաշխումը, ռիսկերի կառավարումը և այլն։
Սա լծակի մասին է։ Այն ժամանակը, որը դուք ծախսում եք ձեր հմտություններից դուրս ինչ-որ բանում հմուտ դառնալու վրա, այն ժամանակն է, որը դուք չեք ծախսում այն բաների վրա, որոնցում արդեն լավ եք։ Եվ սովորելու ընթացքում թույլ տված սխալները կարող են թանկ նստել։
Նրանք հետևում են համակարգին, այլ ոչ թե իրենց ներքին ձայնին
Հաջողակ ներդրողները ստեղծում են համակարգ և հետևում դրան: Այդ համակարգը կարող է լինել այնքան պարզ, որքան յուրաքանչյուր ամսվա առաջին օրը դիվերսիֆիկացված ինդեքսային ֆոնդին ֆիքսված գումարի ներդրումը՝ անկախ շուկայական պայմաններից: Կամ դա կարող է լինել վարձակալության անշարժ գույքի գնահատման մանրամասն չափանիշների ամբողջություն՝ առաջարկ անելուց առաջ:
Համակարգը հավասարումից հեռացնում է էմոցիաները։ Երբ շուկան անկում է ապրում, և ձեր բնազդն ասում է վաճառել, համակարգը ասում է գնել (կամ պահել)։ Երբ գործարքը հետաքրքիր է թվում, և ձեր ներքին ձայնն ասում է շարունակել, համակարգը ասում է նախ ստուգել թվերը։
Նրանք հասկանում են ռիսկը՝ դրանից խուսափելու փոխարեն
Միջին ներդրողները ռիսկի հարցում հակված են ընկնել երկու ճամբարներից մեկում։ Առաջինը լիովին խուսափում է դրանից՝ ամեն ինչ պահելով խնայողական հաշիվներում և պահպանողական պարտատոմսերում։ Երկրորդը չափազանց շատ ռիսկի է դիմում՝ կենտրոնանալով մեկ բաժնետոմսի, մեկ անշարժ գույքի կամ սպեկուլյատիվ խաղադրույքի վրա, որը կարող է մեծ շահույթ բերել կամ զրոյի հասնել։
Հաջողակ ներդրողները զբաղեցնում են միջին դիրքը։ Նրանք հաշվարկված ռիսկեր են ստանձնում՝ հիմնվելով վերլուծության, այլ ոչ թե հույզերի վրա։ Նրանք հասկանում են, որ ռիսկն ու եկամտաբերությունը կապված են, և որ բոլոր ռիսկերից խուսափելը նշանակում է ընդունել եկամտաբերություն, որը հազիվ է համընթաց գնում գնաճին։
Դիվերսիֆիկացիան է Հաջողակ ներդրողների կողմից օգտագործվող հիմնական գործիքը Ռիսկերը կառավարելու համար: Կապիտալի բաշխումը բազմաթիվ ակտիվների դասերի, աշխարհագրական տարածքների և ներդրումային տեսակների միջև նշանակում է, որ ոչ մի առանձին դիրք չունի պորտֆելը կործանելու ուժ: Բորսայի շտկումը ցավոտ է, բայց եթե դուք նաև անշարժ գույք և պարտատոմսեր ունեք, ազդեցությունը մեղմվում է: Վարձակալության տրվող անշարժ գույքը դատարկ է մնում երկու ամիս, բայց եթե դուք երկու շուկաներում ունեք չորս անշարժ գույք, մյուսները լրացնում են բացը:
Նրանք նաև չափում են իրենց դիրքերը՝ համաձայն իրենց համոզմունքի և ներգրավված ռիսկի։ Լայն շուկայի ինդեքսային ֆոնդում բարձր վստահության ներդրումը կարող է կազմել պորտֆելի 50 տոկոսը։ Սակայն զարգացող ոլորտի վրա սպեկուլյատիվ խաղադրույքը ստանում է 2 տոկոս։
Նրանք շարունակում են սովորել
Ամենահաջողակ ներդրողները իրենց արհեստի հավերժական ուսանողներն են։ Նրանք կարդում և ուսումնասիրում են իրենց նախկին որոշումները (ներառյալ սխալները)։ Նրանք նաև հետաքրքրասեր են մնում նոր ակտիվների դասերի և նոր տեղեկատվության նկատմամբ, որը կարող է մարտահրավեր նետել իրենց ներկայիս մտածողությանը։
Սա չի նշանակում հետապնդել յուրաքանչյուր նոր միտում կամ անընդհատ փոխել ռազմավարությունը։ Այնուամենայնիվ, դուք պետք է ներգրավված լինեք ներդրումների գործընթացում։ Անշարժ գույքի ներդրողը, որը տարեկան մեկ գիրք է կարդում շուկայի վերլուծության, հարկային ռազմավարության կամ գույքի կառավարման վերաբերյալ, հինգերորդ տարում ավելի լավ որոշումներ է կայացնում, քան առաջին տարում։
Միասին դնելով
Այս հինգ սովորությունները չեն պահանջում մեծ ինտելեկտ, բարձր եկամուտ կամ կատարյալ ժամանակի ընտրություն: Այնուամենայնիվ, դրանք պահանջում են կարգապահություն, ինքնագիտակցություն, համբերություն և երկարատև խաղ խաղալու պատրաստակամություն: Ահա թե ինչու այն ներդրողները, ովքեր կուտակում են երկարատև հարստություն, սովորաբար հենց նրանք են, ովքեր սովորում են տիրապետել հետևողականությանը:
