کمبودی در توصیههای سرمایهگذاری وجود ندارد. پادکستها، کتابها، حسابهای رسانههای اجتماعی، خبرنامهها و دورهها، همگی قول میدهند که به شما یاد دهند چگونه ثروت بسازید. برخی از آنها خوب هستند. بخش زیادی از آنها نویز هستند. و حجم زیاد اطلاعات، جدا کردن عادتهای مهم از عادتهایی که هوشمندانه به نظر میرسند اما تغییر چندانی ایجاد نمیکنند را دشوار میکند.
وقتی افرادی را که از طریق سرمایهگذاری ثروت واقعی و پایدار ایجاد کردهاند، مطالعه میکنید، الگوهایی پدیدار میشوند.
در اینجا چندین مورد برجسته وجود دارد.
آنها به دههها فکر میکنند، نه ماهها
رایجترین اشتباهی که سرمایهگذاران معمولی مرتکب میشوند، اندازهگیری نتایج در یک بازه زمانی کوتاه است. هر افت بازار مانند یک بحران و هر افزایش قیمت مانند اعتبارسنجی به نظر میرسد. این چرخه احساسی منجر به خرید با قیمت بالا و فروش با قیمت پایین میشود، که دقیقاً برعکس چیزی است که ثروت میسازد.
سرمایهگذاران موفق با ساعت متفاوتی کار میکنند. آنها پیشرفت را بر اساس سالها و دههها اندازهگیری میکنند. آنها کمکم میفهمند که بازار در هر دههای در مقطعی 20 تا 30 درصد کاهش خواهد یافت و به جای واکنش به آن، برای آن برنامهریزی میکنند. آنها همچنین میدانند که یک پرتفوی متنوع که به مدت 20 سال نگهداری شده باشد، از نظر تاریخی بازده بالایی داشته است.
این به این معنی نیست که آنها اتفاقات بازار را نادیده میگیرند. بلکه فقط به این معنی است که قبل از تصمیمگیری، همه چیز را از دریچه بلندمدت بررسی میکنند. «آیا این موضوع، تز ده ساله من را تغییر میدهد؟» اساساً با «امروز چه اتفاقی برای سبد سهام من میافتد؟» متفاوت است.
آنها کاری را که به خوبی انجام نمیدهند، به دیگران واگذار میکنند
سرمایهگذاران موفق درک درستی از آنچه در آن خوب هستند و آنچه نیستند، دارند. مهمتر از آن، آنها افرادی را استخدام میکنند تا بخشهایی را که خارج از تخصص آنهاست، مدیریت کنند، نه اینکه سعی کنند همه چیز را خودشان بفهمند.
- جراحی که درآمد بالایی دارد و میخواهد در املاک و مستغلات سرمایهگذاری کند، نیازی به یادگیری نحوهی بررسی مستاجران و هماهنگی تعمیرات لولهکشی ندارد. آنها استخدام یک مدیر املاک محلی برای نظارت بر عملیات روزانه مجموعه اجارهای خود، به طوری که املاک بدون صرف وقت و انرژی آنها، بازدهی داشته باشند.
- کارآفرینی که کسب و کار موفقی ایجاد کرده اما هیچ پیشینهای در استراتژی مالیاتی یا ساختار سبد سهام ندارد یک مشاور مالی استخدام میکند برای ایجاد یک طرح مالی جامع که شامل بهرهوری مالیاتی، تخصیص دارایی، مدیریت ریسک و غیره باشد.
همه چیز در مورد اهرم است. زمانی که صرف تلاش برای کسب مهارت در چیزی خارج از مجموعه مهارتهای خود میکنید، زمانی است که صرف چیزهایی که در آنها خوب هستید، نمیکنید. و اشتباهاتی که هنگام یادگیری مرتکب میشوید میتواند گران تمام شود.
آنها از یک سیستم پیروی میکنند، نه از غریزهشان
سرمایهگذاران موفق یک سیستم ایجاد میکنند و از آن پیروی میکنند. این سیستم میتواند به سادگی واریز مبلغ ثابتی به یک صندوق سرمایهگذاری شاخص متنوع در اول هر ماه، صرف نظر از شرایط بازار، باشد. یا میتواند مجموعهای دقیق از معیارها برای ارزیابی املاک اجارهای قبل از ارائه پیشنهاد باشد.
این سیستم احساسات را از معادله حذف میکند. وقتی بازار سقوط میکند و غریزه شما میگوید بفروشید، سیستم میگوید بخرید (یا نگه دارید). وقتی یک معامله هیجانانگیز به نظر میرسد و حس درونی شما میگوید آن را انجام دهید، سیستم میگوید ابتدا اعداد را بررسی کنید.
آنها به جای اجتناب از ریسک، آن را درک میکنند
سرمایهگذاران معمولی معمولاً در یکی از دو گروه ریسکپذیر قرار میگیرند. گروه اول کاملاً از ریسک اجتناب میکنند و همه چیز را در حسابهای پسانداز و اوراق قرضه محافظهکارانه نگه میدارند. گروه دوم با تمرکز روی یک سهم، یک ملک یا یک شرطبندی سوداگرانه که میتواند سود زیادی داشته باشد یا به صفر برسد، بیش از حد ریسک میکنند.
سرمایهگذاران موفق، میانهرو هستند. آنها ریسکهای حسابشده را بر اساس تحلیل میپذیرند نه بر اساس احساسات. آنها میدانند که ریسک و بازده به هم مرتبط هستند و اجتناب از هرگونه ریسکی به معنای پذیرش بازدههایی است که به سختی با تورم همگام میشوند.
تنوعبخشی عبارت است از ابزار اصلی که سرمایهگذاران موفق استفاده میکنند برای مدیریت ریسک. پخش سرمایه در طبقات مختلف دارایی، جغرافیا و انواع سرمایهگذاری به این معنی است که هیچ موقعیت واحدی قدرت ویران کردن پرتفوی را ندارد. اصلاح بازار سهام آسیبزا است، اما اگر شما املاک و مستغلات و اوراق قرضه نیز داشته باشید، تأثیر آن کاهش مییابد. یک ملک اجارهای به مدت دو ماه خالی میماند، اما اگر چهار ملک در دو بازار داشته باشید، بقیه ملکها این شکاف را پوشش میدهند.
آنها همچنین موقعیتهای خود را بر اساس اعتقاد و ریسک مربوطه اندازهگیری میکنند. یک سرمایهگذاری با اطمینان بالا در یک صندوق شاخص بازار گسترده ممکن است 50 درصد از یک پرتفوی را تشکیل دهد. با این حال، یک شرطبندی سوداگرانه روی یک بخش نوظهور 2 درصد میشود.
آنها به یادگیری ادامه میدهند
موفقترین سرمایهگذاران، همیشه در حال یادگیری و مطالعهی حرفهی خود هستند. آنها تصمیمات گذشتهی خود (از جمله آنهایی که اشتباه بودهاند) را میخوانند و بررسی میکنند. آنها همچنین در مورد کلاسهای دارایی جدید و اطلاعات جدیدی که ممکن است تفکر فعلی آنها را به چالش بکشد، کنجکاو میمانند.
این به معنای دنبال کردن هر روند جدید یا تغییر مداوم استراتژیها نیست. با این حال، شما باید با فرآیند سرمایهگذاری درگیر باشید. یک سرمایهگذار املاک و مستغلات که سالی یک کتاب در مورد تحلیل بازار، استراتژی مالیاتی یا مدیریت املاک میخواند، در سال پنجم تصمیمات بهتری نسبت به سال اول میگیرد.
همه اش رو بذار کنار هم
این پنج عادت نیازی به هوش زیاد، درآمد بالا یا زمانبندی دقیق ندارند. با این حال، آنها به نظم و انضباط، خودآگاهی، صبر و تمایل به انجام یک بازی طولانی نیاز دارند. به همین دلیل است که سرمایهگذارانی که ثروت پایدار میسازند، معمولاً کسانی هستند که یاد میگیرند چگونه بر ثبات قدم تسلط پیدا کنند.
