Ne mankas investaj konsiloj. Podkastoj, libroj, sociaj amaskomunikiloj, novaĵleteroj kaj kursoj ĉiuj promesas instrui al vi kiel konstrui riĉecon. Iom da tio estas bona. Multe da tio estas bruo. Kaj la grandega kvanto da informoj malfaciligas apartigi la kutimojn, kiuj gravas, de tiuj, kiuj ŝajnas inteligentaj sed ne movas la agujon.
Kiam oni studas homojn, kiuj konstruis veran, daŭran riĉaĵon per investado, aperas ŝablonoj.
Jen pluraj, kiuj elstaras.
Ili Pensas en Jardekoj, Ne Monatoj
La plej ofta eraro, kiun faras averaĝaj investantoj, estas mezuri rezultojn laŭ mallonga tempokadro. Ĉiu merkata malkresko sentas kiel krizo, kaj ĉiu kresko sentas kiel validigo. Tiu emocia ciklo kondukas al aĉetado alte kaj vendado malalte, kio estas la preciza malo de tio, kio konstruas riĉecon.
Sukcesaj investantoj funkcias laŭ malsama horloĝo. Ili mezuras progreson en jaroj kaj jardekoj. Ili komencas kompreni, ke la merkato falos je 20 ĝis 30 procentoj iam dum iu ajn jardeko, kaj ili planas por tio anstataŭ reagi al ĝi. Ili ankaŭ scias, ke diversigita investaĵaro tenata dum 20 jaroj historie produktis fortajn rendimentojn.
Tio ne signifas, ke ili ignoras tion, kio okazas en la merkato. Ĝi nur signifas, ke ili filtras ĉion tra longperspektiva lenso antaŭ ol fari decidon. "Ĉu tio ŝanĝas mian 10-jaran tezon?" estas principe malsama demando ol "kio okazas al mia investaĵaro hodiaŭ?"
Ili Delegas Kion Ili Ne Faras Bone
Sukcesaj investantoj havas honestan komprenon pri tio, kion ili faras bone kaj kion ili ne faras bone. Pli grave, ili dungas homojn por pritrakti la partojn, kiuj falas ekster ilia fako, anstataŭ provi eltrovi ĉion mem.
- Kirurgo, kiu gajnas altan enspezon kaj volas investi en nemoveblaĵoj, ne bezonas lerni kiel kontroli luantojn kaj kunordigi riparojn de akvotubaro. Ili dungi lokan dommanaĝeron kontroli la ĉiutagajn operaciojn de sia lu-portfolio, por ke la nemoveblaĵoj generu rendimentojn sen konsumi ilian tempon kaj energion.
- Entreprenisto, kiu konstruis sukcesan entreprenon sed ne havas fonon pri impoststrategio aŭ portfoliokonstruado dungas financan konsiliston konstrui ampleksan financan planon, kiu konsideras impostan efikecon, aktivaĵdistribuon, risktraktadon, ktp.
Ĉio ĉi temas pri influo. La tempo, kiun vi pasigas provante fariĝi kompetenta pri io ekster viaj kapabloj, estas tempo, kiun vi ne pasigas pri aferoj, pri kiuj vi jam estas bona. Kaj la eraroj, kiujn vi faras dum lernado, povas esti multekostaj.
Ili Sekvas Sistemon, Ne Sian Instinkton
Sukcesaj investantoj kreas sistemon kaj sekvas ĝin. Tiu sistemo povus esti tiel simpla kiel kontribui fiksan sumon al diversigita indicfonduso la unuan tagon de ĉiu monato sendepende de merkataj kondiĉoj. Aŭ ĝi povus esti detala aro da kriterioj por taksi lueblajn nemoveblaĵojn antaŭ ol fari oferton.
La sistemo forigas emociojn el la ekvacio. Kiam la merkato falas kaj via instinkto diras vendi, la sistemo diras aĉeti (aŭ teni). Kiam interkonsento aspektas ekscita kaj via intuicio diras provi, la sistemo diras unue kontroli la nombrojn.
Ili Komprenas Riskon Anstataŭ Eviti Ĝin
Mezaj investantoj emas fali en unu el du tendaroj rilate al risko. La unua tute evitas ĝin, konservante ĉion en ŝparkontoj kaj konservativaj obligacioj. La dua prenas tro multe da ĝi per koncentriĝo en ununura akcio, ununura posedaĵo, aŭ spekulativa veto, kiu povus repagi multe aŭ iri al nulo.
Sukcesaj investantoj okupas la mezan pozicion. Ili prenas kalkulitajn riskojn bazitajn sur analizo anstataŭ emocio. Ili komprenas, ke risko kaj rendimento estas ligitaj, kaj ke eviti ĉian riskon signifas akcepti rendimentojn, kiuj apenaŭ samrapidas kun inflacio.
Diversigo estas la ĉefa ilo uzata de sukcesaj investantoj por administri riskon. Disvastigi kapitalon trans plurajn aktivaĵoklasojn, geografiojn kaj investospecojn signifas, ke neniu unuopa pozicio havas la potencon detrui la biletujon. Borsmerkata korekto doloras, sed se vi ankaŭ posedas nemoveblaĵojn kaj obligaciojn, la efiko estas mildigita. Luposedaĵo restas vaka dum du monatoj, sed se vi posedas kvar nemoveblaĵojn trans du merkatoj, la aliaj kovras la mankon.
Ili ankaŭ difinas siajn poziciojn laŭ sia konvinko kaj la risko. Investo kun alta konfido en larĝmerkata indicfonduso povus reprezenti 50 procentojn de investaĵaro. Tamen, spekulativa veto pri emerĝanta sektoro ricevas 2 procentojn.
Ili Daŭre Lernas
La plej sukcesaj investantoj estas eternaj studentoj de sia metio. Ili legas kaj studas siajn proprajn pasintajn decidojn (inkluzive de tiuj, kiuj misfunkciis). Ili ankaŭ restas scivolaj pri novaj aktivaĵklasoj kaj novaj informoj, kiuj povus defii ilian nunan pensmanieron.
Tio ne signifas ĉasi ĉiun novan tendencon aŭ konstante ŝanĝi strategiojn. Tamen, vi devas resti engaĝita en la investa procezo. Dom-aĉetanto, kiu legas unu libron jare pri merkata analizo, impoststrategio aŭ dom-administrado, faras pli bonajn decidojn en la kvina jaro ol en la unua jaro.
Metante ĝin Ĉiu Kune
Ĉi tiuj kvin kutimoj ne postulas tunojn da inteligenteco, altan enspezon aŭ perfektan tempigon. Ili tamen postulas disciplinon, memkonscion, paciencon kaj volemon ludi la longan ludon. Tial la investantoj, kiuj konstruas daŭran riĉaĵon, kutime estas ĝuste tiuj, kiuj lernas majstri konstantecon.
